經理人廣告

                                                  從客戶視角看家辦:超富人士當面問詢家族辦公室的七大問題

                                                  2022年07月27日 09:27 閱讀:2,919

                                                  從客戶視角看家辦:超富人士會如何選擇家族辦公室

                                                  家小辦

                                                  對于大多數超富人士而言,成立單一家族辦公室并不現實,因此,選擇聯合家族辦公室為超富人士提供解決方案還是主要潮流。

                                                  超富人士面對不同的家族辦公室,可能會如何選擇,有其必然性,但是也有偶然性。家辦標準研究院從超富人士,尤其是初次接觸家辦的超富人士視角出發,分析他們如何挑選家辦合作伙伴,反推家辦在面對潛在客戶之前,應該如何練好內功,做好準備。

                                                  所謂必然性,即是家辦的“硬件”和部分“軟件”,包括團隊、技術、方案策劃和物化的服務要件和能力,在充足做好準備的情況下,才能更好把握打動超富人士的機會,不要忘記,超富人士是見多識廣的精英階層。

                                                  其次是偶然性,我們認為是家辦的“軟件”部分,包括家辦創始人和高管團隊共同締造的企業文化氛圍、投資風格和理念、服務和價值理念等,簡而言之就是企業的三觀,要與超富人士及其家族文化要契合度。

                                                  首先來看看超富人士如何選擇家族辦公室

                                                  選擇符合本身需求和風格的家族辦公室將是超富人士,尤其在中國的超富人士的必修課。選擇家辦首先要先了解自己開始,大部分超富人士擁有巨額財富后可能會感到孤獨,會覺得與一些原本親密的朋友產生了疏離感,和他們討論你如何管理可觀的財富會讓大家陷入尷尬的境地,甚至可能產生怨根等更糟的結果。

                                                  另一方面,雖然不少家族辦公室高管的素質都很高,但是很多時候那些知識淵博、侃侃而談的專業人士可能更多是銷售型人員,他們擅長招攬新客戶、薪酬可能基于吸引產品銷售規?;蚣易遛k公室服務中投入的資金規模。

                                                  第一步:理清自己想要什么

                                                  在你想要找尋哪一類型的家庭辦公室之前,先要確定自己的需求,比如你想要一站式的解決方案,還是希望掌控你對自已熟悉的行業的直接投資項目?你想生活管理服務、預算和登記服務,房地產、飛機使用權,還是只想集中精力管理投資基金?你遭遇家庭變故還是公司股權分置問題?

                                                  如果你能花上幾小時、與家族成員交流想法,仔細規劃,認真思考你真正的需求以及什么方案量能滿足你和家族的需求,那么長期來看,必將獲得豐厚的回報。

                                                  第二步:堅毅長遠的品格評估

                                                  從成熟的歐美國家的家辦市場來看,耐心和品德一樣重要,這意味著超富人士了解家辦合作伙伴的品格非常重要。如果是缺乏耐心、疲于應對、心浮氣躁的家辦高管,你還能相信他們會在動蕩的市場環境或全國性的債務危機中提供合理、客觀的建議嗎?

                                                  很多時候選擇家族辦公室合作伙伴和供應商,我們可以迅速從資料和其他途徑獲得它們的履歷和基本情況,比如經驗豐富的操盤手、具備世界一流機構從業經驗的創始人、強大的顧問團隊、強大的資金實力等。在選擇家族辦公室時這些信息其實比較容易獲得。

                                                  不過,家辦標準研究院認為,快速評估家族辦公室創始人及其公司的品格類型非常重要,雖然快速直接評估的具體方法非常少。

                                                  從目前的經驗來看,快速評估某個人品格或風格的最佳方法是通過了解(她)對道德事件、投資案例、或其他具體事件的看法來獲取。

                                                  評估一個家族辦公室時,必須要通過詢問發現問題。例如,家族辦公室的高管喜歡走捷徑和“快車道“,還是走“正常道”?通常,大多數人都傾向于短期行動、獎勵和規劃。而對短期結果和成本的專注與家族辦公室合作關系的本質和其預期效益互相沖突,因為后者傾向于長期的規劃,同時,那些品格高尚的人常常選擇更長遠的道路,即使這個過程非常痛苦或緩慢。

                                                  超富人士在會見家族辦公室的專業人員時,應該觀察能夠顯示他們想選擇短期獲利還是長遠規劃的信號。比如他們聘請哪些人來組建團隊?他們從事這個行業多久了?他們是否真正全心全意為客戶服務并且竭盡全力為你提供360度財務管理解決方案?或者,他們只想管理更多的資產,而把其他事情置于次要地位?

                                                  第三步:當面詢問家族辦公室7個關鍵問題

                                                  要想讓你到家族辦公室的現場考察更加有效,建議你根據自已具體的財富管理需求,列出一系列有待過論的問題。例如,如果你想要直接投資商業地產或者以天使投資人的身份投資,那么你應該準備與尋求低風險、全權委托、多元化投資解決方案的投資者完全不同的問題。

                                                  美國家族辦公室協會(Family Office Group)在研究了超過50個一流家辦之后,得出分析結果,認為超富人士在與家族辦公室會面并考慮是否聘用時,大部分可能提出下面7個問題或類似的問題。

                                                  1.這個家族辦公室為哪些類型的超富人士服務?(跟我的個人和家族類型是否吻合)

                                                  2.能否和他們推薦的部分客戶談談?(側面了解服務和運作情況是否良好)

                                                  3.高級團隊成員的三觀是否融洽,內部爭議處理機制是否完善?(保證服務是否安全和持久)

                                                  4.家族辦公室使用何種價值體系和觀念創建投資組合?(怎么看待風險和得失來評估投資風格)

                                                  5.家族辦公室目前運用什么樣的治理理念?(公司目標與主要成員的目標是否一致)

                                                  6.家族辦公室是否對業務都做出長期的服務承諾和目標承諾?(了解實現的情況和能力怎樣)

                                                  7,與競爭對手相比,這一家族辦公室在服務上的優點和弱點分別是什么?(綜合對比,決定取舍)

                                                  對于需要家族辦公室服務的人士而言,選擇家族辦公室是一項重大決策。在選擇合適的家族辦公室時,不僅要衡量一個聯合家族辦公室相對于同行的差別,還要考察多種因素,比如家族辦公室的團隊的信任度、主管的品格及其他通過全面的盡職調查過程才能洞察的品質。無論你是正在成立一個單一家族辦公室還是在培養對一個聯合家族辦公室的信任,你在制定決策時都不應草率而為,而應該著眼于一個基于信任和彼此承諾的長期合作關系,來幫助你保護和增加財富。

                                                    本文來源: 家辦標準研究院 責任編輯:sinomanager_zhang
                                                  鄭重聲明:經理人網刊發或轉載此信息的目的在于傳播更多信息,與本站立場無關。僅供讀者參考,并請自行核實相關內容。(版權及商務咨詢:sinomanager@163.com)
                                                  av无码免费岛国动作片片段